打擊金融犯罪 防范金融風險培訓課綱

一、【課程背景】

近年來，金融犯罪發(fā)案率在總體上仍然呈現(xiàn)頻發(fā)且多樣化的態(tài)勢。金融犯罪不僅影響正常的經(jīng)濟秩序，而且還影響到我國金融安全和社會穩(wěn)定，成為金融系統(tǒng)性風險的重要隱患，必須依法采取措施進行規(guī)制、打擊、防范。

二、【授課時長】

本課程課時為兩天或三天。

三、【課程收益】

對金融行業(yè)及社會各領域多發(fā)的違法犯罪法律風險點，以案例的形式展現(xiàn)出來，并舉一反三、融匯貫通，讓參訓人員掌握金融、法律實務知識和技能，提高業(yè)務能力和水平，有效打擊金融犯罪，防范金融風險。

四、【授課對象】

金融機構(gòu)、金融監(jiān)管部門、行政事業(yè)單位相關職能部門及企業(yè)人員等。

五、【課程特色】

1、獨特的專業(yè)優(yōu)勢：張緒才老師法律功底深厚、實踐經(jīng)驗豐富，法律培訓針對性、實操性強，具有獨特的專業(yè)優(yōu)勢。

2、獨特的講課技能和風格：張緒才老師最大的特點是不講理論講案例、不講術語講白話，理論案例化、案例故事化、故事情節(jié)化、情節(jié)實戰(zhàn)化； 對課件及案例進行精心設計，邏輯嚴密，構(gòu)思巧妙，把法律知識融入到生活社會現(xiàn)象；講課風格生動風趣，寓教于樂；講解法律深入淺出、通俗易懂，讓學員聽得懂、愿意聽；綜合運用文字、圖片、影音、互動等方式，充分調(diào)動學員的積極參與互動、現(xiàn)場理解感悟，課堂氣氛輕松活潑，擺脫了純講理論的刻板模式，取得了較好的效果。

六、【課程大綱】

第一部分 金融犯罪的概念及構(gòu)成要件

一、什么是金融犯罪？

二、金融犯罪的犯罪構(gòu)成

　第二部分 金融犯罪的現(xiàn)狀及特點

一、案件激增，金融犯罪總體形勢不容樂觀

二、犯罪類型出現(xiàn)明顯變化，假幣犯罪、非法吸收公眾存款、票據(jù)詐騙、信用卡詐騙、非法經(jīng)營等犯罪高發(fā)

三、信用卡詐騙犯罪占絕大多數(shù)，其中又以惡意透支型為主

四、犯罪特征明顯，內(nèi)外勾結(jié)實施犯罪社會危害性大

五、犯罪領域不斷擴大，犯罪手段不斷翻新，專業(yè)化、智能化、網(wǎng)絡化趨勢明顯

六、涉眾型非法集資犯罪占一定比例，追贓維穩(wěn)任務艱巨

案例分析1：微信集巨資 入獄近九年

案例分析2：微信群集資后資金鏈斷裂 造成3400萬元損失

第三部分 金融犯罪的類型及法律適用和熱點分析（案例解讀）

一、貨幣犯罪：

1、偽造貨幣罪；出售、購買、運輸假幣罪；

2、金融工作人員購買假幣、以假幣換取貨幣罪；

2.1法條原文與解讀

2.2刑罰

2.3相關案例分析

3、持有、使用假幣罪；

4、變造貨幣罪

二、金融機構(gòu)經(jīng)營管理犯罪：

1、擅自設立金融機構(gòu)罪；

2、偽造、變造、轉(zhuǎn)讓金融機構(gòu)經(jīng)營許可證、批準文件罪；

3、洗錢罪

3.1洗錢罪的法條原文與解讀

3.2洗錢罪的刑罰

3.3相關案例分析

三、違反信貸管理犯罪：

1、高利轉(zhuǎn)貸罪；

1.1高利轉(zhuǎn)貸罪的法條原文與解讀

1.2高利轉(zhuǎn)貸罪的刑罰

1.3相關案例分析

2、非法吸收公眾存款罪；

2.1非法吸收公眾存款罪的法條原文與解讀

2.2非法吸收公眾存款罪的刑罰

2.3相關案例分析

3、違法向關系人發(fā)放貸款罪；

3.1法條原文與解讀

3.2刑罰

3.3相關案例分析

4、違規(guī)放貸罪；

4.1違規(guī)放貸罪的法條原文與解讀

4.2違規(guī)放貸罪的刑罰

4.3相關案例分析

5、用賬外客戶資金非法拆借、發(fā)放貸款罪

5.1法條原文與解讀

5.2違規(guī)放貸罪的刑罰

5.3相關案例分析

四、違反金融票證、有價證券管理犯罪：

1、擅自發(fā)行股票、公司、企業(yè)債券罪；

2、非法出具金融票證罪；

3、對違法票據(jù)承兌、付款、保證罪；

4、偽造、變造金融票證罪；

4.1法條原文與解讀

4.2刑罰

4.3相關案例分析

5、偽造、變造國庫券或者國家發(fā)行的其他有價證券罪；

6、偽造、變造股票或者公司、企業(yè)債券罪

五、證券、期貨犯罪：

1、內(nèi)幕交易、泄露內(nèi)幕信息罪；

1.1法條原文與解讀

1.2內(nèi)幕交易、泄露內(nèi)幕信息罪的刑罰

1.3相關案例分析

2、編造并傳播證券、期貨交易虛假信息罪；

3、誘騙投資者買賣證券、期貨合約罪；

3.1法條原文與解讀

3.2刑罰

3.3相關案例分析

4、操縱證券、期貨交易價格罪

六、外匯犯罪：

1、逃匯罪；

2、騙購外匯罪

七、金融詐騙犯罪：

1、貸款詐騙罪

1.1法條原文與解讀

1.2刑罰

1.3相關案例分析

2、票據(jù)詐騙罪；

3、信用證詐騙罪；

4、信用卡詐騙罪；

4.1法條原文與解讀

4.2刑罰

4.3相關案例分析

5、保險詐騙罪；

6、集資詐騙罪；

6.1法條原文與解讀

6.2刑罰

6.3相關案例分析

7、證券詐騙罪

八、金融機構(gòu)工作人員瀆職罪

1、商業(yè)受賄（受賄）罪；

1.1法條原文與解讀

1.3.商業(yè)受賄（受賄）罪的刑罰

2、挪用資金（公款）罪；

2.1法條原文與解讀

2.2挪用資金（公款）罪的刑罰

2.3相關案例分析

3、職務侵占罪（貪污罪）

3.1法條原文與解讀

3.2商業(yè)受賄（受賄）罪的刑罰

3.3相關案例分析

第四部分 新型金融犯罪的懲治和防范

一、新型金融犯罪的概念。

二、新型金融犯罪與傳統(tǒng)金融犯罪的區(qū)別。

1、兩者所相適應的經(jīng)濟形態(tài)不同。

2、犯罪主體不同。

3、違法結(jié)構(gòu)模式不同。

4、社會危害程度不同。

三、新型金融犯罪的特點：

1、金融犯罪活動的國際化，超越傳統(tǒng)上以國家主權(quán)為基礎的司法管轄。

2、金融犯罪呈現(xiàn)高科技化、專業(yè)化，這是隨著金融活動的發(fā)展而出現(xiàn)的必然趨勢。

第五部分 金融創(chuàng)新與金融犯罪的界定

一、P2P網(wǎng)貸涉嫌構(gòu)成非法集資的情形

二、股權(quán)眾籌活動可能觸犯刑法的情形

三、互聯(lián)網(wǎng)金融理財活動可能構(gòu)成非法經(jīng)營

第六部分 強監(jiān)管下金融違法犯罪風險防范策略

一、金融監(jiān)管的最新形勢分析

二、金融違法犯罪風險防范策略

1、增強風險意識

2、完善內(nèi)控機制

3、細化金融從業(yè)人員犯罪風險管理和預防教育

4、完善理財產(chǎn)品和互聯(lián)網(wǎng)金融的法規(guī)

5、加強金融消費者保護

6、注重監(jiān)管的政策引導

7、推動金融行業(yè)自律

8、提高金融消費者的風險意識和法律意識

注：以上內(nèi)容為正課內(nèi)容，在案例剖析中舉一反三、融匯貫通，加入與之關聯(lián)的法律知識和律師辦案實踐操作內(nèi)容，內(nèi)容可根據(jù)需求、時間和現(xiàn)場情況作適當調(diào)整。